Likviditási tábla

Ahány kkv, annyi “cash flow excel”, ezért most megmutatjuk mit tud a QUiCK likviditási táblája és miért lehet jobb, mint a saját exceled. Előtte azonban néhány fogalom.

Likviditás tervezés (ez egy tervező!!!)

Likviditás tervezéssel a következő 30 napod bankszámlaegyenlegét (pontosabban teljes pénzeszköz állományod alakulását) tudod modellezni, mégpedig valódi tranzakciós adatok segítségével.

Tranzakciós adatok

Tranzakciós adatnak nevezzük azokat az eseményeket, melyek nagy valószínűséggel pontos adattartalommal rendelkezésedre állnak vállalkozásodban, anélkül, hogy a könyvelődhöz kellene fordulj. Ilyenek a:

• kibocsátott számláid adatai (vevői számlák)

• A hozzád beérkezett számlák adatai (szállítói számlák)

• bér- és járulékadatok

• adat vagy becslés arról, hogy milyen adófizetési kötelezettségeid lesznek a következő hetekben (ehhez persze könyvelőra is szükség lehet)

• jelenlegi bankszámla egyenleged

Korosítás

Korosításnak nevezik a könyvelők azt a módszert mellyel akár bejövő, akár kimenő számláidat “besorolják” aszerint, hogy mikor járnak vagy jártak le, illetve mikor kell őket fizetni.

Ezt a műveletet a számlán található fizetési határidő alapján teszik meg, illetve azt mérlegelik, hogy egy számla (kimenő/bejövő) kifizetésre került-e, vagy sem. (hiszen a korosításhoz csak a kifizetetlen számlákra van szükség)

A korosított vevő vagy szállítói listát nagyon kevesen használják, pedig rengeteg információval bír. Képes arra, hogy egyszerűen megmondja, a következő 7 (14,30,60,90) napban mennyien kellene hogy neked fizessenek és mekkora összegű számlát kellene neked kifizetned. Ha most elképzelsz egy ilyen táblázatot magad előtt, akkor biztosan belátod, hogy ennek segítségével viszonylag pontosan tudni fogod, hogy a következő hetekben, hogyan áll majd bankszámla egyenleged.

A QUiCK likviditás táblája

A QUiCK likviditás táblája arra képes, hogy annak az információnak a figyelembevételével, hogy számláink milyen határidővel járnak le egy úgynevezett korosított (heti) táblanézetet hozzon létre a következő 30 napra. Valójában ennél többről van szó, nézzük most lépésről lépésre mi történik.

• Nyitó egyenleg(ek): Ebben a blokkban találod az összes pénzeszközöd nyitó egyenlegét egy adott hét elején. Az első összeget neked kell megadnod. (számold tehát össze összesen mennyi pénzed van a cégben az összes bankszámlán és pénztárban). A nyitó egyenleget képzeld el úgy, mint egy állandóan változó mezőt, amit jelenleg csak Te tudsz változtatni, gyakorlatilag minden egyes alkalommal, amikor leülsz a QUiCK elé. És hogy mit írsz bele? Azt, hogy mennyi likvid pénzed van abban a pillanatban bankszámládon (helyesebben a cégben), amikor leültél a likviditás tábla elé modellezni. (Ezt egyedül Te tudod jelenleg megadni, bár a PSD2-nek hála ha megtörténik a szinkronizáció a bankszámláddal akkor tudjuk majd mi is és onnantól nem kell írogatnod.)
  

• Számlázz.hu / Billingo Bevételek: Beírhatod várható bevételeidet, vagy összekapcsolhatod a QUiCK-et számlázóddal. (Szamlazz.hu vagy Billingo.hu). Ha összekapcsolod számlázóddal, akkor a cellákba, minden hétre beírjuk azokat a nyitott számlákat, melyek az adott héten a fizetési határidő alapján lejárnak. Az első sor ilyen oszlopába bekerül minden olyan számla is, ami nyitott és már korábbi határidővel lejárt.
  

• Adók, bérek, fizetendő számlák - QUiCK automatikus kiadás adatok: Ebben a blokkba kerülnek automatikusan a fizetendő szállítói számlák, azaz ide listázzuk neked automatikusan a korábban a rendszerbe került nyitott szállítói számláidat korosítva. Ugyanez a helyzet a bérekkel, és az adókkal is, ha rögzítetted őket a QUiCK-ben.
  

• Egyéb bevételek, ÁFA, egyéb - kézi kiigazítások: Ez az a hely, ha valamilyen pénzmozgással korrigálni akarod az előző blokkokat. A legáltalánosabban előforduló helyzetek, a tőkeműveletek (kölcsön felvétel, visszafizetés), vagy olyan tranzakciók, amelyeket jelenleg nem tudsz rögzíteni a QUiCK-ben.
  

• Előrejelzett számlák: A fenti ábrán látható “előrejelzett számlák” oszlopban a korábbi adataid alapján megbecsüljük azoknak a készpénzes vagy bankkártyás számláknak az összegét, melyek valószínűleg a következő hetekben újra felmerülnek, tehát ún. recurring típusú költségek. Ha nem jól tippeltünk, akkor egyszerűen törölheted a bejegyzéseket, ha rájuk kattintasz.
  

• Záró egyenleg: Ez egy számított mező és azt mutatja meg, hogy a heti adatok alapján, mennyi pénzed lesz összesen a hét végén.

Modellezés

Helyes adatokkal tehát modellezheted, hogy mi fog történni a következő 30 napban bankszámládon. A pontos adatokat és modellezést még egy eszköz segíti.

A, B és a C blokkokban QUiCK-ben megtalálható adatok alapján automatikusan számolunk, ahogy azt a korábbiakban megmutattuk.

Viszont, ha a linkre kattintasz, akkor listázzuk az adott hétre esedékes kiadásokat azok fizetési határidejével. Az ablakban megjelenő bejegyzések fizetési határidejét megváltoztathatod, azaz más időpontra tervezheted az adott kiadás kifizetését. Miután ezt megtetted, természetesen a QUiCK automatikusan átrakja a táblában arra a hétre, amikor majd fizetni akarod. A tervezett időpont az eredeti számlaképen is megjelenik.

Finomságok és “gyakran ismételt kérdések”

A táblázatba ha valamit beírsz, akkor azt megjegyezzük és az idő múlásával automatikusan léptetjük.

• Mikor leülsz a tervező elé mindig az aktuális állapotot kell beírnod

• Fentiek alapján egyenlőre nincs lehetőséged a tábla mentésére, vagy visszanézésére a múltba.