„A NAV előírja, a QUiCK behúzza, én csak utalok.” - Minden, amit a QUiCK NAV M2M adóelőírás-szinkronjáról tudnod érdemes

Van az a pont, amikor az adófizetés már nem csak arról szól, hogy „mennyi lesz a fizetendő?”. Legalább ennyire fontos kérdés az is, hogy mikor jelenik meg a kötelezettség, melyik adónemre kell fizetni, milyen határidővel, és hogyan kerülhet be mindez a pénzügyi folyamatokba kézi rögzítés nélkül.

Pontosan az előbb említett problémákra kerestünk megoldást a QUiCK új NAV M2M integrációjával.

A célunk az volt, hogy a NAV-nál már elérhető adóelőírások automatikusan bekerülhessenek a QUiCK Adók moduljába. Így az adók kezelése nem kizárólag kézi rögzítésre, XML-feltöltésre vagy külön egyeztetésekre épül, hanem közvetlen NAV-adatkapcsolaton keresztül is támogatottá válik.

Mit csinál az új NAV M2M integráció?

Az M2M kapcsolat segítségével a QUiCK át tudja venni a NAV által már előírt adókat, és meg tudja jeleníteni azokat az Adók menüpont alatt.

Ez azt jelenti, hogy ha a NAV egy adott adónemre fizetési kötelezettséget írt elő, az a QUiCK-ben is megjelenhet. A tétel ezután ugyanúgy kezelhető, mint más adókötelezettségek: címkézhető, nyomon követhető és utalásra előkészíthető.

A bekapcsolás után az adók az aktuális hónaptól jelennek meg a QUiCK-ben, és az aktuális hónap mellett a következő három hónapra előírt kötelezettségek is bekerülhetnek a rendszerbe. Az adatok első alkalommal azonnal, ezt követően pedig naponta háromszor frissülnek (pontosan 08:00-kor, 12:00-kor és 15:30-kor).

Mi volt a célunk ezzel a fejlesztéssel?

A fejlesztés egyik fő célja az volt, hogy az adófizetés körüli adminisztráció egyszerűbb és átláthatóbb legyen. Sok vállalkozásnál az adók kezelése több külön helyen történik: a könyvelő elkészíti és beküldi a bevallásokat, a NAV feldolgozza azokat, az adószámlán megjelennek az előírások, majd ezeket valakinek külön le kell követnie, rögzítenie, és elő kell készítenie az utaláshoz.

Mi azt szerettük volna, hogy ebből a folyamatból minél több kézi lépés kikerüljön.

A QUiCK NAV M2M integrációja abban segít, hogy a NAV-nál már előírt fizetési kötelezettségek ne külön adminisztrációval kerüljenek be a pénzügyi nyilvántartásba, hanem automatikusan megjelenjenek ott, ahol az ügyfél egyébként is a fizetéseit, utalásait és pénzügyi teendőit kezeli.

Fontos pontosítás: adóelőírás, nem teljes adószámla

A NAV M2M és QUiCK integráció nem teljes adószámla-lekérdezésként működik. A QUiCK nem a teljes NAV adószámlát szinkronizálja, hanem a NAV által előírt adókat veszi át. Ez fontos különbség.

Az adószámla ennél tágabb fogalom, hiszen azon nemcsak az előírt kötelezettségek látszanak, hanem például a befizetések, átvezetések, kiutalások és az egyenlegek (tartozás, túlfizetés) is. A QUiCK jelenlegi M2M szinkronja nem ezeket a teljes adószámla-mozgásokat figyeli, hanem azokat az előírásokat, amelyek alapján fizetési kötelezettség keletkezik.

Ezért előfordulhat például, hogy egy adóelőírás megjelenik a QUiCK-ben, de azt az ügyfél időközben már rendezte. Ilyen esetben továbbra is érdemes a NAV adószámlát is ellenőrizni, különösen a szinkron első bekapcsolásakor, hogy elkerülhető legyen a dupla fizetés.

Milyen adók jelenhetnek meg?

A NAV M2M szinkronon keresztül többféle adóelőírás is megjelenhet a QUiCK-ben. Ilyen lehet például:

• áfa,

• személyi jövedelemadó (SZJA),

• társadalombiztosítási járulék (TBJ),

• szociális hozzájárulási adó (SZOCHO),

• kisvállalati adó (KIVA),

• társasági adó (TAO),

• egyszerűsített foglalkoztatáshoz kapcsolódó közteher,

• gépjárműadó,

• cégautóadó,

• illetékek,

• késedelmi pótlékok.

Fontos, hogy nem minden cégnél jelenik meg minden adónem. Az, hogy pontosan milyen tételek kerülnek be a QUiCK-be, attól függ, hogy a bevallások alapján a NAV az adott vállalkozásra vonatkozóan milyen adóelőírásokat tart nyilván és tesz elérhetővé.

Arról, hogyan tudod megfizetni az adókat és járulékokat a QUiCK utaláskönnyítőjével ide kattintva olvashatsz.

ÁFA Live és NAV-előírás: nem ugyanaz

A QUiCK-ben elérhető ÁFA Live kártya egy becslést mutat a rendszerben szereplő kimenő és bejövő számlaadatok alapján. Ez abban segít, hogy a vállalkozó már hónap közben kapjon egy nagyságrendi képet arról, várhatóan fizetendő vagy visszaigényelhető áfa irányába áll-e a vállalkozás.

Ez azonban nem végleges NAV szerinti kötelezettség, illetve a rendszer sem használható áfabevallás elkészítésére.

A NAV M2M-ből érkező áfa-előírás akkor tud megjelenni, ha a könyvelő benyújtotta az áfabevallást, a NAV feldolgozta azt, és az előírás elérhetővé vált a NAV rendszerében.

Ezért előfordulhat, hogy a QUiCK-ben már látható egy becsült ÁFA Live pozíció, de a NAV M2M-ből még nem érkezett végleges áfa-előírás. Az is előfordulhat, hogy a NAV szerinti végleges összeg eltér a QUiCK-ben korábban látott becsléstől, például levonhatósági szabályok, könyvelői korrekciók, külföldi számlák vagy speciális ügyletek miatt.

Amire nincs rálátásunk: bevallásbeküldés és NAV-feldolgozás

A QUiCK a NAV-nál már megjelent adóelőírásokat tudja átvenni. Arra viszont nincs rálátásunk, hogy a könyvelő vagy bérszámfejtő mikor készítette el és mikor küldte be az adott bevallást.

A bevallás benyújtása önmagában még nem feltétlenül jelenti azt, hogy a NAV már fel is dolgozta azt. A feldolgozás függhet többek között a bevallás tartalmától, az automatikus ellenőrzések eredményétől, az esetleges hibáktól, javításoktól vagy a NAV aktuális feldolgozási idejétől. Általában 1-2 nap alatt feldolgozza az adóhatóság a beküldött bevallást. Tapasztalatok szerint hosszabb idő lehet például, ha a bevallási határidő hétvégére esik és emiatt a következő munkanap a határidő.

08-as XML feldolgozás M2M mellett

Ha egy cégben aktív a NAV Ügyfélportál M2M integráció, akkor a 08-as XML feldolgozásakor a QUiCK nem hoz létre adótételeket az XML-ből. Ilyenkor csak a munkavállalói bérek kerülnek mentésre a Tranzakciók közé.

Ennek oka egyszerű, szerettük volna elkerülni, hogy ugyanazok az adókötelezettségek több különböző forrásból is bekerüljenek a rendszerbe.

Ez ugyanakkor azt is jelenti, hogy az adóelőírások megjelenése függ attól, hogy a bérszámfejtés vagy a könyvelés mikor küldi be a bevallást, illetve a NAV mikor dolgozza fel azt. Ha az előírás még nem érhető el a NAV oldalán, akkor a QUiCK sem tudja azt átvenni.

Jelenlegi limitációk

A fejlesztés fontos lépés az automatikusabb adókezelés felé, de jelenleg még vannak korlátai.

• A NAV M2M szinkron nem teljes adószámla-szinkron, ezért nem figyeli a befizetéseket, átvezetéseket, kiutalásokat és a teljes adószámla-egyenleget.

• Az iparűzési adó és más önkormányzati adók nem jelennek meg ezen keresztül, mert ezeket nem a NAV, hanem az önkormányzatok kezelik. Ezeket továbbra is az E-Önkormányzati Portálról lekérdezhető adószámlán lehet ellenőrizni.

• Első szinkronizáláskor előfordulhatnak duplikációk, ha egy adótétel korábban már kézzel vagy más módon is rögzítve volt. Ezeket manuálisan lehet törölni. Fontos, hogy a törölt NAV M2M-es adókat a rendszer nem szinkronizálja újra automatikusan.

---

A cikkeink szeretettel és odafigyeléssel készülnek, mert hisszük, hogy Ti, vállalkozók vagytok a gazdaság mozgatórugói és megérdemlitek a támogatást.

Mi, a QUiCK csapata azon dolgozunk, hogy a tanácsadást digitalizáljuk: szuper digitális eszközökkel, de végletekig humán nézőponttal. A QUiCK-et is ebben a szellemben fejlesztjük.

Ha szeretnél rendet tenni a vállalkozásod pénzügyeiben, próbáld ki a QUiCK-et 30 napig ingyen!

 📄 Minden számlád egy helyen,

 💸 gyors utalások az Utaláskönnyítővel,

 📊 ha pedig tudatosabb működésre vágysz, a kontrolling funkciók segítenek: a rendszer megtanulja a kategóriáidat és címkéidet, így egy kattintással átláthatod az eredményeidet.

💡 Szeretnél hasonló cikkeket olvasni Tőlünk? Iratkozz fel a hírlevelünkre itt!